الذكاء الاصطناعي التوليدي وعالم المال

أحدث الذكاء الاصطناعي التوليدي ثورة تقنية هائلة في القطاع المصرفي، تمثلت في استخدام المؤسسات المالية هذه التقنية لتعزيز روبوتات المحادثة المخصصة للعملاء.

التطبيقات الرئيسة في القطاع المالي الأردني

أولاً: التمويل التفاعلي وخدمة العملاء

الخدمات المالية والمصرفية التي تقدمها روبوتات المحادثة المدعومة بالذكاء الاصطناعي التوليدي

أ- الدعم الفوري للعملاء: استفسارات العملاء المُعقدة 
ب- النصائح المالية المُخصصة
ج- إشعارات الدفع الذكية
د- إصدار الوثائق المالية

ثانياً: اتخاذ القرارات الائتمانية وتقديم التفسيرات

تستخدم البنوك هذه التطبيقات لأداء المهام الآتية:

أ- تقييم القدرة الائتمانية: لتحديد مستوى المخاطر الائتمانية
ب- تفسير قرارات الرفض
ج- تخصيص شروط القروض بناءً على الملف المالي الفردي لكل عميل

 

نموذج BloombergGPT

النموذج المُتخصص في المجال المالي (معالجة اللغة الطبيعية المالية)

💡 يُمثل نموذج BloombergGPT الذي طورته شركة Bloomberg واحد من النماذج اللغوية الكبيرة إذ يحتوي على 50 مليار مُعامل ومدرب على مجموعة واسعة من البيانات المالية بوجه خاص.

ما يميز هذا النموذج:

تخصصه العميق في المجال المالي فقد صمم لمعالجة مجموعة ضخمة من البيانات 

قدرات نموذج BloombergGPT المتخصصة:

1- تحليل المشاعر المالية للمستثمرين والمستخدمين عن طريق مراجعة النصوص المالية مثل الاخبار وتغريدات السوق وتقارير الارباح ومراجعة تعليقات المستخدمين
2- تعرف الكيانات المالية اي تحديد أسماء الشركات والاشخاص والمؤسسات المالية الواردة في النصوص
3- تصنيف الاخبار المالية بحسب تأثيرها في الأسواق والقطاعات المختلفة
4- الإجابة عن الاسئلة المالية بتفاصيل دقيقة

 

ثالثاً: حماية الأموال وكشف طرائق الاحتيال المتقدمة

أساليب الاحتيال الإلكتروني:

1- الرسائل الوهمية التي ينتحل مُرسلوها صفة البنوك 
2- الجوائز الوهمية 
3- انتحال شخصية موظف بنك 
4- عروض الاستثمار الوهمية 

 

دور الذكاء الاصطناعي في منع عمليات النصب والاحتيال:

تستخدم البنوك الأردنية أنظمة متقدمة من الذكاء الاصطناعي تعمل على مدار الساعة لتوفير الحماية. وفيما يأتي أبرز مزايا هذه الأنظمة:

1- تعلم السلوك المالي للمستخدم: 

2- رصد الأنشطة المشبوهة: 

3- اتخاذ الإجراءات الفورية

الإجراءات الواجب اتخاذها عند التعرض لاحتيال:

1- الاتصال بالبنك مباشر، لإيقاف فعالية البطاقة الائتمانية، وتجميد الحساب.
2- تقديم شكوى إلى وحدة مكافحة الجرائم الإلكترونية والإبلاغ عن عملية الاحتيال.
3- الاحتفاظ بالأدلة: حفظ الرسائل، ولقطات الشاشة، وأرقام الهواتف، وأي معلومات تتعلق بالعملية.
4- تغيير كلمات المرور بجميع الحسابات المصرفية والبريد الإلكتروني فوراً.